（銀監辦發(fā)〔2008〕297號）
關(guān)于進(jìn)一步加強信托公司銀信合作理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的通知
各銀監局，銀監會(huì )直接監管的信托公司：
自2007年《信托公司管理辦法》頒布實(shí)施以來(lái)，信托公司與銀行理財對接業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀信合作理財業(yè)務(wù)）發(fā)展迅猛，但同時(shí)，銀信合作理財業(yè)務(wù)也出現了一些風(fēng)險，個(gè)別信托公司和銀行甚至不同程度地遭受了損失。為促進(jìn)銀信合作理財業(yè)務(wù)健康、有序發(fā)展，充分保護銀信合作相關(guān)當事人的合法權益，有效防范銀信合作理財業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險，確保2009年元旦、春節期間的社會(huì )穩定，現就有關(guān)事項通知如下：
一、 提高風(fēng)險意識目前，信托公司對銀信合作理財業(yè)務(wù)普遍存在風(fēng)險意識淡薄的問(wèn)題，多數信托公司認為在該業(yè)務(wù)中沒(méi)有風(fēng)險或風(fēng)險很低。各銀監局要提醒轄內信托公司改變認識，有效防范交易對手風(fēng)險、法律風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險。各信托公司應當密切關(guān)注交易對手的資產(chǎn)質(zhì)量、資本充足和流動(dòng)性等情況，加強盡職調查，嚴防交易對手風(fēng)險。各信托公司應當認真檢查銀信合作業(yè)務(wù)中信托合同、風(fēng)險揭示等相關(guān)文件可能存在的法律瑕疵，確認信托公司與銀行之間的權利、義務(wù)和責任是否界定清楚；確認是否按照法律法規規定和信托文件約定，及時(shí)、準確、充分、完整地向銀行披露信息，揭示風(fēng)險，做到了盡職管理。信托公司要充分認識自身所承擔的法律風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險，對可能出現的風(fēng)險做到心中有數。
二、 做好風(fēng)險排查，制定應急預案各信托公司應當逐筆梳理銀信合作理財產(chǎn)品，對現有銀信合作理財業(yè)務(wù)進(jìn)行摸底和后評價(jià)，加強對有關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險分析和后續管理。各信托公司要逐筆研究已出現浮虧和有風(fēng)險隱患的產(chǎn)品，對產(chǎn)品設計、資金投向、信息披露等環(huán)節以及風(fēng)險狀況等方面進(jìn)行逐一分析，查找問(wèn)題，吸取教訓，防范類(lèi)似問(wèn)題再次發(fā)生。同時(shí)要及時(shí)加強與銀行溝通，分清責任，提前做好事態(tài)跟蹤、輿論口徑、法律和財務(wù)應對等方面的工作以及相應的風(fēng)險處置應急預案。
三、建立高效順暢的溝通機制各信托公司應當及時(shí)、主動(dòng)與監管部門(mén)進(jìn)行溝通，建立銀信合作理財業(yè)務(wù)重大事項報告制度。風(fēng)險摸底報告要于2008年12月21日前報銀監會(huì )。報告內容包括對每筆銀信合作理財業(yè)務(wù)的潛在風(fēng)險評價(jià)、對存在風(fēng)險隱患產(chǎn)品的風(fēng)險分析、銀信溝通情況及應急預案。各銀監局要從維護社會(huì )穩定的大局出發(fā)，督促轄內信托公司扎實(shí)做好以上工作，并對風(fēng)險摸底報告嚴格把關(guān)，按時(shí)報送銀監會(huì )，有效防范銀信合作理財業(yè)務(wù)風(fēng)險。請各銀監局及時(shí)將本通知轉發(fā)至轄內信托公司。
二〇〇八年十二月九日