日前，財政部網(wǎng)站公布《銀監會(huì )高度重視金融風(fēng)險防范積極配合開(kāi)展政府債務(wù)監督》，并披露了銀監會(huì )對相關(guān)金融機構違法違規融資整改情況及問(wèn)責處理情況。在上榜的4家金融機構中，僅有山東信托未被進(jìn)行行政處罰，只被要求“逐一排查存續業(yè)務(wù)，對違規業(yè)務(wù)立即清理”。
而反觀(guān)其他三家金融機構，銀監會(huì )不僅對公司處以行政處罰20萬(wàn)元-30萬(wàn)元，更對有關(guān)責任人進(jìn)行警告、記過(guò)、罰款等處罰。有業(yè)內人士指出，在此次融資中，山東信托簽訂的是單一資金信托合同，山東信托公司系接受鄒城市總工會(huì )的資金委托，依據其確定的指定用途管理運用貨幣資金，事務(wù)性管理的可能較大，責任較輕。
財政部查處地方違規債務(wù)
2017年1月初，財政部分別致函內蒙古自治區、山東、河南、重慶、四川5個(gè)地方政府及商務(wù)部、銀監會(huì )兩部委，建議對轄區內縣市級金融機構涉嫌違法違規舉債、擔保的行為進(jìn)行核實(shí)，并列舉了具體違規行為。財政部在函件中建議，按照《中華人民共和國預算法》的有關(guān)規定，對負有直接責任的主管人員和其他責任人員予以處理，并將結果于2月3日前反饋給財政部。
根據《預算法》第三十五條規定，地方政府舉借債務(wù)一律通過(guò)發(fā)行地方政府債券方式籌措，除此以外地方政府及其所屬部門(mén)不得以任何方式舉借債務(wù)；除法律另有規定外，地方政府及其所屬部門(mén)不得為任何單位和個(gè)人的債務(wù)以任何方式提供擔保?！秶鴦?wù)院關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見(jiàn)》中也要求，“堅決制止地方政府違法違規舉債”、“地方政府及其所屬部門(mén)不得在預算之外違法違規舉借債務(wù)，不得違法為任何單位和個(gè)人的債務(wù)以任何方式提供擔?！?、“金融機構等不得違法違規向地方政府提供融資，不得要求地方政府違法違規提供擔?！?。
在財政部致銀監會(huì )的函件中，財政部對上述條款進(jìn)行重申，并明確列示江蘇金融租賃股份有限公司、山東省國際信托股份有限公司、中國建設銀行(601939,股吧)駐馬店分行、新都桂城村鎮銀行4家金融機構存在的違法違規事由，要求銀監會(huì )予以核查。對于金融機構來(lái)說(shuō)，其違法事由主要為“要求地方政府違法違規擔?！被颉芭浜系胤秸`法違規舉債”。從財政部列舉的具體內容來(lái)看，山東信托“踩雷”的主要原因可能是因為后者。
山東信托涉嫌“配合違規舉債”
根據財政部函件顯示，2015年3月份，山東信托與鄒城市總工會(huì )簽訂“正方實(shí)業(yè)單一資金信托合同”，向鄒城市正方經(jīng)濟發(fā)展投資有限公司發(fā)放信托貸款，鄒城市正方經(jīng)濟發(fā)展投資有限公司收到貸款后經(jīng)財政局財源建設基金轉給城市資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司使用，并以財政資金作為還款來(lái)源。而在銀監會(huì )通報中，山東信托發(fā)放貸款公司為“山東正方實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司”。
《證券日報》記者查詢(xún)國家企業(yè)信用公示系統得知，山東正方實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司的控股股東為鄒城市城市資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司，該公司由鄒城市國有資產(chǎn)監督管理局出資成立，屬于銀監會(huì )地方政府融資平臺公司之一。
由于《預算法》不允許地方政府通過(guò)除發(fā)行地方政府債券以外的方式舉借債務(wù)，鄒城市地方政府“左手進(jìn)、右手出”的融資方式不免有違規之嫌，這也可能是財政部將山東信托列入違規名單之一的原因。如按財政部所述，正方實(shí)業(yè)公司將信托貸款轉給母公司鄒城市城市資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)有限公司使用，并以財政資金作為還款來(lái)源，則該次融資行為可能屬于間接違規舉債行為。
不過(guò)銀監會(huì )僅要求山東信托“逐一排查存續業(yè)務(wù)、對違規業(yè)務(wù)立即清理、嚴格按照銀監會(huì )相關(guān)規定開(kāi)展融資平臺公司新增貸款業(yè)務(wù)”，未進(jìn)行任何行政處罰。相較于另外三家金融機構“行政罰款、責任人警告記過(guò)、個(gè)人經(jīng)濟處罰、全行業(yè)通報”等處罰措施，山東信托的處理措施明顯輕很多。
有業(yè)內人士指出，在此次融資中，山東信托簽訂的是單一資金信托合同，山東信托公司系接受鄒城市總工會(huì )的資金委托，依據其確定的指定用途管理運用貨幣資金，事務(wù)性管理的可能較大，責任較輕。
此前，魯信創(chuàng )投(600783,股吧)發(fā)布公告稱(chēng)，山東信托收到證監會(huì )《關(guān)于核準山東信托發(fā)行境外上市外資股的批復》，核準山東信托新發(fā)行不超過(guò)6.76億股境外上市外資股。若山東信托成功IPO，將成為首家在港上市的信托公司。
不過(guò)，山東信托“赴港上市”之路并非一帆風(fēng)順，此次山東信托受到銀監會(huì )“負面關(guān)注”亦非首次。2016年12月23日，山東國際信托公司因未按規定及《信托合同》約定向受益人定期披露信息、未按規定及《信托合同》約定方式向全體受益人披露臨時(shí)信息等問(wèn)題遭到山東銀監局的行政處罰。處罰信息公開(kāi)表顯示，依據《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第五十條，對山東國際信托公司罰款20萬(wàn)元。