近日，廈門(mén)銀監局發(fā)布了對廈門(mén)信托的行政處罰單，原因為“監管統計數據重大錯報漏報”。處罰信息顯示，廈門(mén)銀監局對廈門(mén)信托處以罰款二十五萬(wàn)元，同時(shí)責令該司對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分，處罰日期為7月17日。
《證券日報》記者根據銀監會(huì )官方網(wǎng)站信息整理，今年以來(lái)，已經(jīng)有包括廈門(mén)信托、中江信托、北方信托、華鑫信托和國通信托（作出處罰時(shí)為方正東亞信托）等5家信托收到8張地方銀監局的罰單，處罰金額達到245萬(wàn)元。
有信托人士表示，這實(shí)際上反映出了我國信托行業(yè)乃至金融行業(yè)的監管由過(guò)去整體寬松的風(fēng)格逐漸收緊。信托公司受到行政處罰，意味著(zhù)未來(lái)信托行業(yè)的監管將由粗放轉向精細，監管處罰的領(lǐng)域也在不斷延伸。信托公司必須在業(yè)務(wù)和內部管理合規性方面提高對自身的要求。
單筆處罰最高50萬(wàn)元
《證券日報》記者初步統計，今年以來(lái)，已有至少5家信托公司受到總計8次行政處罰。其中僅北方信托一家就收到銀監局4張罰單。
按照處罰結果看，最高處罰金額在50萬(wàn)元。而從處罰原因看，這8張罰單的處罰原因幾乎沒(méi)有出現重復。處罰事由主要包括“證券信托結構化比例超過(guò)監管部門(mén)規定上限”、“關(guān)聯(lián)交易未執行事前報告制度”、“違規發(fā)放房地產(chǎn)貸款”、“高管未經(jīng)任職資格批準提前履職”、“監管統計數據重大錯報漏報”、“績(jì)效考評制度以及績(jì)效薪酬發(fā)放不符合監管規定”“存在經(jīng)營(yíng)決策不審慎、信息披露不到位的違規行為”、“管理運用信托財產(chǎn)、信息披露違反監管規定”等。
2015年9月份，新修訂版《中國銀監會(huì )行政處罰辦法》開(kāi)始實(shí)施，新規要求銀監會(huì )及其派出機構應當在其官方網(wǎng)站上公開(kāi)行政處罰有關(guān)信息，隨后兩年，信托公司受到處罰的情況逐漸被公布于眾。
《證券日報》記者瀏覽銀監會(huì )官方網(wǎng)站發(fā)現，2015年以來(lái)，共有14家信托公司接到23張罰單。其中北方國際信托被處罰4次，湖南信托、華澳信托、平安信托、山西信托、中江信托和廈門(mén)信托等六家信托分別被處罰2次，其余均為1次。
除了罰款，部分銀監局還責令涉事信托公司對相關(guān)人員給予紀律處分。其中廈門(mén)信托去年6月份“因業(yè)務(wù)分類(lèi)錯誤，未能真實(shí)記錄并全面反映公司業(yè)務(wù)活動(dòng)”，被廈門(mén)銀監局罰款三十萬(wàn)元，并責令該司對直接負責的高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。而前幾日，又因“監管統計數據重大錯報漏報”，再次被廈門(mén)銀監局罰款二十五萬(wàn)元，同時(shí)責令該司對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。
行業(yè)監管向精細化發(fā)展
針對信托公司近幾年越來(lái)越多的處罰事宜，有信托人士表示，這實(shí)際上反映出了我國信托行業(yè)乃至金融行業(yè)的監管由過(guò)去整體寬松的風(fēng)格逐漸收緊。信托公司受到行政處罰，意味著(zhù)未來(lái)信托行業(yè)的監管將由粗放轉向精細，監管處罰的領(lǐng)域也在不斷延伸。信托公司必須在業(yè)務(wù)和內部管理合規性方面提高對自身的要求。
從法律的角度看，《行政處罰法》中規定，行政處罰的種類(lèi)包括警告、罰款、沒(méi)收違法所得、沒(méi)收非法財物、責令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷(xiāo)許可證、暫扣或者吊銷(xiāo)執照、行政拘留等多種方式。目前，各地銀監局對信托公司的違法違規行為采取的行政處罰以罰款形式為主，且金額大多在50萬(wàn)元以下，懲罰力度及警戒作用有限。
不過(guò)，信托公司一旦收到監管部門(mén)的行政處罰，今后或有可能影響到信托公司評級。由于監管評級要素涉及資本實(shí)力、風(fēng)險管理、盈利能力等多個(gè)指標，銀監局的罰單或對信托公司評級產(chǎn)生負面影響；同時(shí)在投資市場(chǎng)中，信托公司的市場(chǎng)形象和聲譽(yù)也將有可能受到影響。