今年10月人民銀行、中國銀保監會(huì )、中國證監會(huì )等部門(mén)聯(lián)合出臺《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法(試行)》，進(jìn)一步加強金融行業(yè)反洗錢(qián)工作，為更好地貫徹落實(shí)中國銀保監會(huì )等監管部門(mén)關(guān)于客戶(hù)身份識別的要求，積極發(fā)揮服務(wù)監管、服務(wù)行業(yè)職能，在組織開(kāi)展信息披露問(wèn)卷調查同時(shí)，中國信登日前同時(shí)開(kāi)展了關(guān)于行業(yè)身份認證情況的問(wèn)卷調查，旨在掌握目前信托公司身份認證的方式和渠道及存在的難點(diǎn)與痛點(diǎn)。
調查結果顯示，目前信托業(yè)身份認證服務(wù)普及程度較低，近半數信托公司通過(guò)手工核驗等方式核查客戶(hù)身份，容易引發(fā)身份信息偽造風(fēng)險。同時(shí)，在信托業(yè)港澳臺投資者數量逐漸增長(cháng)的背景下，大部分信托公司反映缺少有效核查港澳臺通行證、護照等身份證件方式。此外，經(jīng)統計，超過(guò)80%的信托公司有接入身份認證服務(wù)的需求；今后隨著(zhù)各信托公司大力深耕財富管理業(yè)務(wù)及家族信托等領(lǐng)域，自然人客戶(hù)數量還將顯著(zhù)增長(cháng)，行業(yè)對身份認證服務(wù)的需求將繼續抬升。
目前，中國信登已通過(guò)公安部全國公民身份證號碼管理部門(mén)接入公民身份信息認證服務(wù)，并正在推進(jìn)身份認證平臺建設，計劃將分階段接入多種數據源，通過(guò)多渠道認證方式保障信托投資者身份信息的準確性，降低信托投資者身份信息的偽造風(fēng)險。下一步，在中國銀保監會(huì )等支持下，中國信登還將積極爭取為行業(yè)提供反洗錢(qián)、反欺詐、限消令等增信服務(wù)，以更好發(fā)揮信托登記基礎服務(wù)平臺的行業(yè)服務(wù)與市場(chǎng)約束作用，更好地履行服務(wù)監管、服務(wù)行業(yè)、服務(wù)經(jīng)濟社會(huì )及信托投資者的職能。