為優(yōu)化信托公司跨區域經(jīng)營(yíng)模式，促進(jìn)信托公司改革轉型發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，中國銀保監會(huì )發(fā)布了《關(guān)于規范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）。
《通知》共八條，以合理布局、分類(lèi)施策、寬嚴適度為原則，規范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項。一是綜合考慮當前信托業(yè)發(fā)展實(shí)際與改革轉型需要，明確信托公司異地部門(mén)設置與管理要求。二是嚴格禁止信托公司設立異地管理總部，已設異地管理總部的信托公司按要求有條件保留。三是明確信托公司屬地銀保監局與異地部門(mén)所在地銀保監局監管職責。四是合理設置整改期限，要求相關(guān)信托公司穩妥有序開(kāi)展異地部門(mén)整改等工作。
《通知》的發(fā)布實(shí)施，切實(shí)彌補信托監管短板，有利于促進(jìn)信托業(yè)規范健康發(fā)展。下一步，銀保監會(huì )將持續加強信托公司監督管理，著(zhù)力提升信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟質(zhì)效。
中國銀保監會(huì )有關(guān)部門(mén)負責人就《關(guān)于規范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項的通知》答記者問(wèn)
為優(yōu)化信托公司跨區域經(jīng)營(yíng)模式，促進(jìn)信托公司改革轉型發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，中國銀保監會(huì )發(fā)布了《關(guān)于規范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項的通知》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《通知》）。銀保監會(huì )有關(guān)部門(mén)負責人就《通知》回答了記者提問(wèn)。
一、《通知》出臺的背景是什么？
近年來(lái)，信托公司為便于全國展業(yè)，普遍在住所地以外設置以業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)為主的異地部門(mén)，呈現數量多，布局廣，地域相對集中等特點(diǎn)。監管發(fā)現，信托公司異地部門(mén)運營(yíng)主要存在以下問(wèn)題：一是展業(yè)差異化不明顯，同質(zhì)化競爭嚴重；二是管理半徑拉長(cháng)，風(fēng)險識別與控制的有效性降低；三是協(xié)調成本高，風(fēng)險項目處置難度加大。此外，部分信托公司在異地設立管理總部，分散辦公，多頭管理，影響信托公司經(jīng)營(yíng)管理質(zhì)效，亦對金融監管帶來(lái)挑戰。為此，銀保監會(huì )研究起草《通知》，就信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項予以規范。
二、《通知》第三條的主要考慮是什么？信托公司不設異地部門(mén)會(huì )影響在當地展業(yè)嗎？
《通知》第三條明確信托公司異地部門(mén)設置城市與單地設置數量要求。監管發(fā)現，異地部門(mén)數量多或布局廣的信托公司，風(fēng)險等級往往較高。因此，我們對信托公司異地部門(mén)設置實(shí)施數量限制，引導信托業(yè)科學(xué)審慎布局異地部門(mén)，將有助于行業(yè)風(fēng)險防范，促進(jìn)行業(yè)改革轉型發(fā)展。就有關(guān)數量約束要求，我們將視情予以調整。
信托公司是可全國展業(yè)的金融機構。不在異地設置部門(mén)，并不影響信托公司異地展業(yè)。
三、《通知》對異地管理總部提出了什么要求？對信托公司現有異地管理總部有什么影響？
《通知》明確信托公司不得在住所所在地以外設立異地管理總部。針對信托公司現有異地管理總部問(wèn)題，我們積極聽(tīng)取意見(jiàn)，充分考慮設立背景與原因，從金融風(fēng)險防范角度出發(fā)，明確由屬地銀保監局開(kāi)展監管評估，對確有必要保留的，指導信托公司主動(dòng)向有關(guān)地方黨委和政府報告，明確意見(jiàn)后，原則上可保留一個(gè)異地管理總部。
四、《通知》如何規定有關(guān)整改等工作的期限？
《通知》要求信托公司應于2024年底前完成異地部門(mén)整改工作。確有困難的，延長(cháng)期限不超過(guò)1年。對于不予保留的異地管理總部，《通知》要求信托公司制定管理總部回遷方案，于2025年底前實(shí)施完成。
五、《通知》如何規定監管部門(mén)的職責？
《通知》第六條明確屬地銀保監局有關(guān)監管職責。主要包括：壓實(shí)信托公司主體責任，強化信托公司異地部門(mén)設置監管，加強信托公司異地經(jīng)營(yíng)行為監測，推動(dòng)落實(shí)地方黨政主要領(lǐng)導負責的重大財政金融風(fēng)險處置機制等?！锻ㄖ返谄邨l明確信托公司異地部門(mén)所在地銀保監局積極協(xié)助屬地銀保監局開(kāi)展有關(guān)監管工作。對信托公司異地管理總部監管，參照適用前述規定。
中國銀保監會(huì )關(guān)于規范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項的通知
各銀保監局：
為優(yōu)化信托公司跨區域經(jīng)營(yíng)模式，促進(jìn)信托行業(yè)改革轉型發(fā)展，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，現就規范信托公司異地部門(mén)有關(guān)事項通知如下：
一、本通知所稱(chēng)信托公司異地部門(mén)，是指信托公司在住所所在地以外設置的部門(mén)。
二、信托公司異地部門(mén)包括業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)等部門(mén)。
三、信托公司根據業(yè)務(wù)發(fā)展需要、中長(cháng)期發(fā)展規劃、內部控制水平和風(fēng)險管理能力等，原則上可在全國6個(gè)城市設置異地部門(mén)。同一城市所設異地部門(mén)在同一地址集中辦公，數量不超過(guò)5個(gè)。
銀保監會(huì )將根據信托行業(yè)發(fā)展實(shí)際與改革轉型需要，視情調整前款規定。
四、信托公司異地部門(mén)不對外掛牌。信托公司應在官方網(wǎng)站公開(kāi)異地部門(mén)名稱(chēng)、地址等信息。
五、屬地銀保監局應指導轄內信托公司全面梳理報送異地部門(mén)情況。異地部門(mén)設置不符合本通知要求的，有關(guān)信托公司應于3個(gè)月內報送整改方案，明確整改方式與風(fēng)險防范措施，經(jīng)屬地銀保監局審查后，于2024年底前實(shí)施完成整改工作。確有困難的，屬地銀保監局可根據信托公司報告情況適當延期，延長(cháng)期限不超過(guò)1年。
六、屬地銀保監局應切實(shí)承擔監管主體責任和屬地責任，持續提升信托公司異地部門(mén)監管質(zhì)效。
（一）壓實(shí)信托公司主體責任。督導信托公司有序合規設置異地部門(mén)，持續加強異地員工管理，優(yōu)化完善異地項目盡職調查機制，嚴格規范異地推介行為，定期開(kāi)展異地經(jīng)營(yíng)風(fēng)險評估，穩妥做好風(fēng)險應對與處置工作。
（二）強化信托公司異地部門(mén)設置監管。結合屬地監管實(shí)際，建立完善“清單式”監管機制，持續監測信托公司異地部門(mén)設置情況。綜合考慮展業(yè)管理水平、風(fēng)險態(tài)勢和違法違規記錄等情況，對信托公司調整異地部門(mén)設置提出監管要求。
（三）加強信托公司異地經(jīng)營(yíng)行為監測。利用科技賦能，創(chuàng )新監管模式，豐富監管手段，及時(shí)發(fā)現信托公司異地經(jīng)營(yíng)違法違規行為，增強風(fēng)險防控主動(dòng)性與前瞻性。暢通監管溝通渠道，加強與信托公司異地部門(mén)所在地銀保監局的信息共享與監管聯(lián)動(dòng)，形成工作合力。
（四）推動(dòng)落實(shí)地方黨政主要領(lǐng)導負責的重大財政金融風(fēng)險處置機制。優(yōu)化與地方黨委和政府的監管信息通報機制，定期與不定期通報信托公司異地經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險狀況。針對信托公司異地重大風(fēng)險處置、突發(fā)風(fēng)險事件應對等，構建聯(lián)動(dòng)工作機制，協(xié)助地方黨委和政府制定風(fēng)險處置方案，合力采取應對措施，筑牢金融風(fēng)險防線(xiàn)。
七、信托公司異地部門(mén)所在地銀保監局積極協(xié)助屬地銀保監局開(kāi)展監管工作，配合了解信托公司在轄內所設異地部門(mén)情況，及時(shí)溝通違規推介行為、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險苗頭、輿情等信息，必要時(shí)提請地方黨委和政府協(xié)同處置風(fēng)險。
八、信托公司不得在住所所在地以外設立異地管理總部。
屬地銀保監局應于3個(gè)月內完成信托公司現有異地管理總部監管評估。對確有必要保留的，指導信托公司主動(dòng)向住所所在地或異地管理總部所在地地方黨委和政府報告，明確承擔屬地風(fēng)險處置責任、落實(shí)風(fēng)險處置維穩任務(wù)意見(jiàn)后，原則上可保留一個(gè)異地管理總部。對不予保留的，督促信托公司制定管理總部回遷方案，于2025年底前實(shí)施完成。
信托公司異地管理總部所在城市與所設業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)等部門(mén)納入本通知第三條相關(guān)統計，有關(guān)監督管理要求參照適用本通知第四條、第六條、第七條規定。
中國銀保監會(huì )
2023年3月28日