12月19日，第 252 場(chǎng)銀行業(yè)保險業(yè)例行新聞發(fā)布會(huì )在京召開(kāi)，中國信托業(yè)協(xié)會(huì )黨委書(shū)記、專(zhuān)職副會(huì )長(cháng)（常務(wù)）漆艱明以“中國信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟 助力三大攻堅戰”為主題，介紹了信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟助力三大攻堅戰情況，一同參與本次發(fā)布還有中國信托業(yè)協(xié)會(huì )會(huì )長(cháng)、中航信托黨委書(shū)記、董事長(cháng)姚江濤，中國信托業(yè)協(xié)會(huì )首席經(jīng)濟學(xué)家蔡概還。
一、信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟
黨的十九大報告中，習近平總書(shū)記指出，深化金融體制改革，增強金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟能力。服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟是信托業(yè)發(fā)展的根本宗旨，也是推動(dòng)我國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展、滿(mǎn)足人民美好生活需求的必然要求。在我國發(fā)展面臨國內外復雜嚴峻形勢、經(jīng)濟出現下行壓力的環(huán)境下，信托業(yè)通過(guò)深化供給側結構性改革，引導社會(huì )資本投向經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節，為實(shí)體經(jīng)濟發(fā)展提供更高質(zhì)量、更有效率的金融服務(wù)，實(shí)現了信托業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟的良性互動(dòng)、協(xié)調發(fā)展。
（一）信托資金主要投向實(shí)體經(jīng)濟部門(mén)，基本覆蓋實(shí)體經(jīng)濟的各個(gè)領(lǐng)域
信托投資可以橫跨貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和實(shí)業(yè)部門(mén)，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟方面具有服務(wù)領(lǐng)域廣、服務(wù)規模大、服務(wù)手段多等特點(diǎn)。過(guò)去幾年來(lái)，信托公司積極為實(shí)體經(jīng)濟服務(wù)，在穩增長(cháng)、調結構、促轉型等方面發(fā)揮了積極的作用。
我國信托業(yè)自建立發(fā)展以來(lái)，信托財產(chǎn)主要投向工商企業(yè)、基礎設施等實(shí)體經(jīng)濟，信息傳輸、計算機服務(wù)、軟件業(yè)、節能與新能源汽車(chē)、生物醫藥及高性能醫療器械等，也正在成為信托資金投向的新領(lǐng)域。據不完全統計，2016年末全行業(yè)當年投入實(shí)體領(lǐng)域的信托資產(chǎn)為12.71萬(wàn)億元；2017年末為14.70萬(wàn)億元；2018年末為13.72萬(wàn)億元。進(jìn)入2019年，雖然信托資產(chǎn)總規模不斷下降，但信托業(yè)支持實(shí)體經(jīng)濟的力度不減。截至3季度末，剔除投向房地產(chǎn)領(lǐng)域規模，全行業(yè)直接投入實(shí)體經(jīng)濟領(lǐng)域的信托資產(chǎn)余額為13.25萬(wàn)億元，占全部信托資產(chǎn)余額的60.24%，較2017年末提高6.94個(gè)百分點(diǎn)。
十八大以來(lái)，工商企業(yè)一直是資金信托的第一大配置領(lǐng)域。截至今年3季度末，投向工商企業(yè)的信托資金為5.51萬(wàn)億元，占比29.76%。同時(shí)，基礎產(chǎn)業(yè)也是資金信托的另一個(gè)重要投向，截至今年3季度末為2.86萬(wàn)億元，占比15.45%。據統計，資金信托流向工商企業(yè)、基礎產(chǎn)業(yè)和房地產(chǎn)業(yè)占比從 2017 年末的 52.75%上升到 2019 年 3 季度末的60.22%；流向金融機構與證券市場(chǎng)的資金信托占比從 2017 年末的 32.91%銳減到 2019年 3 季度末的 25.49%，凈下降 7 個(gè)百分點(diǎn)。
（二）信托業(yè)積極開(kāi)展金融供給側結構性改革，不斷提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的質(zhì)效
1、信托業(yè)在減少通道業(yè)務(wù)中不斷提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的能力。截至今年3季度末，全國68家信托公司信托資產(chǎn)規模為21.99萬(wàn)億元，同比下降4.94%；較2017年末歷史最高點(diǎn)（26.25萬(wàn)億元）減少4.25萬(wàn)億元，累計壓降16.19%。其中，事務(wù)管理類(lèi)信托資產(chǎn)規模11.60萬(wàn)億元，同比下降14.75%；較2017年末最高點(diǎn)（15.64萬(wàn)億元）減少4.04萬(wàn)億元，累計壓降25.84%?？梢?jiàn)，壓降的主要是通道類(lèi)業(yè)務(wù)的規模，交叉嵌套、資金空轉現象等通道亂象得到整治，信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的質(zhì)效得到有效提升。
2、信托業(yè)積極響應一帶一路、京津冀一體化、長(cháng)江經(jīng)濟帶、雄安新區和粵港澳大灣區建設等國家重大戰略及倡議。除了繼續服務(wù)于傳統實(shí)體企業(yè)，我國信托業(yè)積極推進(jìn)金融供給側結構性改革，緊緊圍繞國家重大戰略，與所在省、市及沿線(xiàn)沿邊省、市承載重點(diǎn)項目的平臺和機構加大合作力度，通過(guò)發(fā)揮信托制度的優(yōu)勢，積極提供資金支持和信托服務(wù)。據協(xié)會(huì )今年組織開(kāi)展的《中國信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟報告》課題研究報告顯示，截至 2019 年 2 季度末，全國 52 家信托公司投向京津冀、長(cháng)三角區域、粵港澳大灣區三大城市群范圍內的信托業(yè)務(wù)規模為 6.18 萬(wàn)億元，占 19.05 萬(wàn)億元資金信托的 32.44%。
3、信托業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的方式不斷拓寬。據統計，截至 2019 年 3季度末，信托貸款余額7.60萬(wàn)億元，較今年1季度末減少156.78億元，信托貸款規?；颈３址€定。除信托貸款外，信托公司還通過(guò)股權投資、投貸聯(lián)動(dòng)、資產(chǎn)證券化、基金化運作等多種方式為小微企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)等實(shí)體企業(yè)提供投融資支持。
二、信托業(yè)助力三大攻堅戰
習近平總書(shū)記在黨的十九大報告中提出，要堅決打好防范化解重大風(fēng)險、精準脫貧、污染防治的攻堅戰，使全面建成小康社會(huì )得到人民認可、經(jīng)得起歷史檢驗。三大攻堅戰事關(guān)經(jīng)濟社會(huì )大局穩定、事關(guān)全面建成小康社會(huì )成敗、事關(guān)經(jīng)濟轉型升級和高質(zhì)量發(fā)展。
（一）助力“防范化解重大風(fēng)險”
截至 2019 年3季度末，信托業(yè)風(fēng)險項目1305個(gè)，風(fēng)險資產(chǎn)規模為4611.35億元，信托資產(chǎn)風(fēng)險率為2.10%，風(fēng)險水平總體可控。協(xié)會(huì )作為信托業(yè)自律組織，在防范化解金融風(fēng)險方面做了以下工作：
1、開(kāi)展信托公司行業(yè)評級工作。協(xié)會(huì )自2015年組織制定并頒布《信托公司行業(yè)評級指引（試行）》以來(lái)，已連續四年開(kāi)展了信托公司行業(yè)評級工作，引導信托公司主動(dòng)增強資本實(shí)力，強化合規風(fēng)控意識、提升風(fēng)險化解能力、提高公司經(jīng)營(yíng)效率、積極承擔社會(huì )責任。
2、組織制定《信托公司受托責任盡職指引》。協(xié)會(huì )于2018年9月正式發(fā)布實(shí)施了《信托公司受托責任盡職指引》，《指引》進(jìn)一步規范了信托公司的經(jīng)營(yíng)行為，促進(jìn)信托公司認真履行受托職責，以保障信托各方當事人的合法權益，維護行業(yè)的健康穩定發(fā)展。同時(shí)，為細化《指引》，協(xié)會(huì )還正在組織制定《信托從業(yè)人員管理自律公約》和《信托消費者權益保護自律公約》。
3、設立會(huì )員權益保障工作小組。協(xié)會(huì )于2016年成立會(huì )員權益保障工作小組，以協(xié)助立法和政策制定、信托法律問(wèn)題研究、訴訟和仲裁案件梳理、解決會(huì )員單位爭議為主要工作內容，以探索建立維護信托公司合法權益平臺為目標。在其支持下，協(xié)助信托公司積極化解金融風(fēng)險，爭取行業(yè)健康外部環(huán)境。
4、組織各類(lèi)相關(guān)培訓，開(kāi)展投資者教育活動(dòng)。一方面，協(xié)會(huì )定期組織信托公司高管、中層管理者及業(yè)務(wù)骨干、以及基層員工的多個(gè)層級培訓，開(kāi)展監管政策解讀、行業(yè)自律規則要求的培訓活動(dòng)，有效提升信托從業(yè)者防范化解金融風(fēng)險意識。同時(shí)，為引導信托投資者樹(shù)立理性、正確投資觀(guān)念，促進(jìn)信托投資者與信托業(yè)共同成長(cháng)，協(xié)會(huì )持續開(kāi)展投資者教育活動(dòng)，將防范金融風(fēng)險意識放在前端，協(xié)助投資者樹(shù)立風(fēng)險意識。
（二）助力“精準脫貧”
自2016年起，協(xié)會(huì )把助力脫貧攻堅作為重要政治任務(wù)，充分利用信托制度天然優(yōu)勢不斷引導信托公司探索創(chuàng )新信托扶貧新途徑、新模式，在定點(diǎn)扶貧、精準脫貧工作方面取得一定實(shí)踐經(jīng)驗和效果。
1、積極引導信托公司加大扶貧工作力度。根據2018年各信托公司上報協(xié)會(huì )的數據，2016年至2018年，全行業(yè)參與扶貧的信托公司達61家，共成立扶貧項目453個(gè)，扶貧措施主要為設立慈善信托、直接捐贈、派駐掛職干部以及其他方式等。
2、積極落實(shí)銀保監會(huì )定點(diǎn)扶貧工作要求。經(jīng)協(xié)會(huì )組織引導協(xié)調，部分信托公司到甘肅臨洮、和政兩縣以及內蒙古察右中旗、察右后旗兩旗通過(guò)設立慈善信托、捐贈等方式支持當地扶貧工作。截至2019年9月底，共有23家信托機構參與協(xié)會(huì )引導的扶貧工作中，簽訂協(xié)議資金規模1796萬(wàn)元，已落地資金規模1076萬(wàn)元，后續將陸續落地720萬(wàn)元。
下一步，協(xié)會(huì )將持續貫徹落實(shí)黨的十九大和中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神，配合落實(shí)中國銀保監會(huì )定點(diǎn)扶貧工作要求，牢牢抓住金融支持脫貧攻堅政策機遇，與社會(huì )各界共同為打好精準脫貧攻堅戰、全面建成小康社會(huì )貢獻新的力量。
（三）助力“污染防治”
作為綠色金融體系中一個(gè)重要分支的綠色信托，信托行業(yè)積極響應國家號召、順應國家產(chǎn)業(yè)政策導向，抓住發(fā)展機遇。
1、不斷開(kāi)展綠色信托理論研究。作為由中國人民銀行牽頭的綠色金融標準制定工作小組成員之一，協(xié)會(huì )承擔了綠色信托產(chǎn)品標準的研究與制定工作。研究成果包括：形成了綠色信托的定義，并被收錄在人民銀行和綠色金融委員會(huì )發(fā)布的《綠色金融術(shù)語(yǔ)手冊》中；組織行業(yè)開(kāi)展綠色信托課題研究，并形成了《綠色信托研究專(zhuān)題報告》。
2、積極推動(dòng)綠色信托業(yè)務(wù)發(fā)展。隨著(zhù)綠色發(fā)展理念和責任投資意識不斷增強，中國綠色金融體系逐步完善，綠色信托的內涵不斷豐富，綠色信托業(yè)務(wù)實(shí)踐不斷拓展創(chuàng )新。據不完全統計，截至2018年末，綠色信托資產(chǎn)管理規模為1326.23億元，綠色信托項目413個(gè)，其中據可估算環(huán)境效益的綠色信托項目統計，綠色信托項目累計節約標準煤75.99萬(wàn)噸，減少排放180.52萬(wàn)噸二氧化碳當量。
3、組織制定《綠色信托指引（草案）》?！吨敢菲鸩菪〗M深入研究了國內外關(guān)于綠色金融的學(xué)術(shù)成果，綜合參照了金融行業(yè)已經(jīng)發(fā)布的綠色金融指引及規范文件?！吨敢菲鸩葸^(guò)程中，協(xié)會(huì )組織起草小組前往北京、上海、深圳、廣州等地，對多家信托公司開(kāi)展實(shí)地調研，先后召開(kāi)了多次小組會(huì )議，充分吸收各信托公司在實(shí)踐中總結的意見(jiàn)建議，已于2019年9月6日完成了《指引》的征求意見(jiàn)稿。